Lexique
C
- Conseiller financier : professionnel réglementé accompagnant ses clients dans la définition et la mise en œuvre de leur stratégie financière personnelle ou d’entreprise.
D
- Diversification : répartition des investissements sur différents actifs ou secteurs pour réduire l’exposition au risque.
G
- Gestion de patrimoine : discipline visant à optimiser la constitution, la valorisation et la transmission d’un ensemble d’actifs financiers et immobiliers.
P
- Planification successorale : organisation anticipée de la transmission du patrimoine pour minimiser les droits de succession et protéger les héritiers.
R
- Retraite : phase de cessation d’activité professionnelle, nécessitant une planification financière en amont pour maintenir son niveau de vie.
S
- Stratégie financière : feuille de route définissant les objectifs financiers d’un individu ou d’une entreprise et les moyens pour les atteindre sur le long terme.
